2024年3月に金融資産が1000万円を超えていた話
2021年の記事 投資を始めた話：2024年末までに1000万円を目指す で2024年末までに資産1000万円を目指すと言っていましたが、目標よりも早く達成できました。
あくまでフィクションですが記事に残しておきます。
2024年10月時点での資産額：約1350万円
2024年10月時点での資産の内訳は次の通りです。
| 口座 | 入金額 | 評価額 | 含み損益 | 含み損益率 |
| NISA | 6,350,000円 | 8,748,977円 | +2,398,977円 | +37.78% |
| 特定口座 | 1,877,661円 | 2,694,807円 | +817,146円 | +43.52% |
| iDeCo | 943,000円 | 1,379,910円 | +436,910円 | +46.33% |
| 暗号資産 | 615,832円 | 692,151円 | +76,319円 | +12,39% |
| 計 | 9,786,493円 | 13,515,845円 | +3,729,352円 | +38.11% |
※NISA: 旧NISAと新NISAは分けてません
※特定口座：SBI証券の特定口座、Webullの特定口座
※貯金は誤差程度しかないので含めていません
投資方針
投資方針は 2022年の投資方針 から少し変わりました。新NISAも始まりましたし、それに伴いクレジットカードでの積立額の上限も変わりましたし。
基本的には次の通り：
- 新NISA積立投資枠：10万円/月
- 新NISA成長投資枠：状況により投資
- iDeCo：2.3万円/月
- 暗号資産：3万円/月
- その他特定口座：状況により投資
1. 新NISA積立投資枠：10万円/月
クレジットカードでの積立可能額の上限が10万円になったので楽天証券に積んでいたファンドは売却してSBI証券一本にしました。今は毎月次のファンドに投資しています。
| ファンド | 投資額/月 |
| 三菱UFJ -eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) | 5万円/月 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | 5万円/月 |
退屈なポートフォリオですね。
2. 新NISA成長投資枠：状況により投資
成長投資枠は資金に余裕のある時に投資するようにしています。2024年10月末時点でのポートフォリオは次の通りです。
| ファンド | 投資額 |
| 大和-iFreeNext FANG+インデックス | 35万円 |
| 三井住友TAM-SMT AMインド株式インデックス・オープン | 35万円 |
| SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 155万円 |
しばらくはFANG+とインド株のインデックスファンドに同額入れて様子を見ようと思ってます。
3. iDeCo：2.3万円/月
iDeCo はこれまで通りで eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）とeMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) に50%ずつ、上限の2.3万円/月を投入しています。
これはこれからも変わらないかと。
4. 暗号資産：3万円/月
元々Coincheckでイーサリアム (ETH) に1万円/月投資していたのですが、2024年春のシバイヌ (SHIB) の高騰を受けてSHIBとビットコイン (BTC) にも1万円/月投資するようにしました。
シバイヌが1円にまで上がればすぐにでも隠居生活が始められるのですがね。
5. その他特定口座：状況により投資
その他の特定口座については状況を見て投資しています。2024年7月に問題があり株価が暴落したクラウドストライクの買ったり、興味本位でETFに手を出してみたりしています。
2025年も方針は変えない予定
2025年も上記投資方針は変えない予定です。近いうちに家賃5万円台のシェアハウスから出ていくかもしれませんが生活費がそこまで高くない人生を送っているので毎月の投資額はキープしていけるかと。
以上そうだったいいのにな、というフィクション。